Come cambiare consulente finanziario Fineco - Personal Financial Advisor - in 4 semplici passi
In questa guida ti spiegherò come cambiare consulente finanziario Fineco – personal financial advisor – in maniera semplice e veloce. Tutta la procedura infatti è condensata in 4 semplici passi.
Quando cambiare consulente finanziario Fineco
I tuoi investimenti non crescono come speravi? Il tuo consulente finanziario non è presente, non ti tiene aggiornato e si fa vivo solo quando hai dei soldi disponibili da investire. Oltretutto facendoti pagare commissioni su ogni operazione che ti consiglia e in prodotti in pieno conflitto di interesse.
Se questa è la situazione in cui ti trovi sappi che non sei solo. E il motivo è molto semplice: tutte queste persone non hanno adottato gli stessi criteri che adotterebbero per esempio per scegliere il chirurgo che dovrà operarli al cuore.
Si sono affidati al consulente che passava la banca, o all’amico dell’amico, o per la semplice autoconvinzione che uno vale l’altro e che sia sufficiente che sia iscritto all’albo. Non hanno fatto ricerche per informarsi su chi sia, i suoi titoli accademici conseguiti, le sue specializzazioni, se ha competenze internazionali certificate da più organismi, le sue esperienze, le sue strategie di investimento che usa, come si tiene aggiornato, se ha una reputazione online e se ha recensioni positive dei clienti.
Insomma, tutto è stato lasciato al caso e non c’è stato alcun controllo a monte.
Pensaci bene, salute e benessere finanziario sono tematiche che vanno di pari passo. Quindi non affidarle a chiunque perché hanno un impatto determinante sul tuo futuro. Puoi sempre cambiare consulente finanziario Fineco in maniera molto semplice e gratuita.
Infatti sappi che è il cliente che decide, ma cerca di non commettere lo stesso errore che ti ha portato a scegliere all’epoca lo stesso consulente finanziario che ora hai deciso di sostituire.
Continuare ad avere una consulenza finanziaria professionale è importante per il raggiungimento dei propri obiettivi finanziari di vita.
Ricorda che il personal financial advisor può sempre supportarti per tutto ciò che riguarda:
diagnosi di investimenti che detieni presso altre banche
Costruzione di portafogli di investimento efficienti e monitorati
Piani di accumulo ( il consulente finanziario può azzerare i costi di sottoscrizione e di vendita dei pac)
Ma veniamo al dunque. Per sostituire il consulente del quale non ti ritieni soddisfatto segui questi 4 semplici passaggi:
Vuoi lasciare tutto al caso? Non saprai quali saranno le competenze del nuovo consulente, se ha delle certificazioni, l’esperienza maturata nel campo, quindi se è alle prime armi o meno, se è un uomo o una donna. Insomma, tutto è lasciato al caso.
Prima di decidere guarda qui sotto.
Come scegliere un Consulente Finanziario: criteri da seguire
Clienti insoddisfatti per le scarse performances o scottati da perdite.
Questo accade perché ci si accontenta di quello che passa la propria banca senza criteri di selezione. Hai la facoltà di scegliere il tuo consulente Finanziario lo sapevi?
Seguo i miei clienti in tutta Italia grazie alla consulenza online e piattaforme di comunicazione a distanza.
Con la mia consulenza finanziaria online, grazie alle piattaforme di comunicazione a distanza, beneficerai ovunque tu risieda di:
- Professionalità senza limiti territoriali
- Comodità e risparmio di tempo
- Tempestività ed efficienza
Recensioni dei miei clienti
Dott. Alessio Zaccanti Consulente Finanziario
Personal Financial Advisor
1. Conosci il nuovo consulente finanziario Fineco
Se conosci già il consulente finanziario di Fineco di tuo interesse, passa al prossimo punto.
Se invece hai dei dubbi e prima di prendere una decisione del genere non vuoi sbagliare di nuovo segui la guida che ho scritto sui criteri da seguire per la scelta del giusto consulente finanziario per le proprie esigenze.
Ho fatto un articolo e un video che parlano su come scegliere il consulente finanziario giusto per te.
Non conosci nessun consulente finanziario Fineco?
In tal caso, scrivendo a Fineco per chiedere il cambio di consulente, te ne verrà proposto uno random.
Non saprai quali saranno le sue competenze, se ha delle certificazioni, l’esperienza maturata nel campo, quindi se è alle prime armi o meno, se è un uomo o una donna. Insomma, tutto è lasciato al caso.
L’unica cosa di cui verrà tenuta conto è la vicinanza territoriale.
Vuoi essere te a decidere da chi essere seguito?
Devi in tal caso per forza conoscere il consulente che ti fornisca il proprio codice agente.
Potresti informarti su internet, oppure, se ti interessa il mio profilo di consulente finanziario Fineco, potresti contattarmi, conoscerci di persona o online, mettermi al corrente delle tue esigenze. A questo punto non ti resta che passare al punto successivo.
2. Motivazioni: perché vuoi cambiare consulente finanziario Fineco
Non è scontato che il nuovo consulente Fineco ti accetterà come cliente!
Le motivazioni di richiesta di cambio consulenza finanziaria possono essere molte. Chiarisciti prima le idee sulle motivazioni perché saranno quelle da esporre al consulente finanziario di tuo interesse.
Considera che il pfa entrante potrebbe anche non accettarti come cliente, quindi non darlo per scontato, ecco perchè questo passo è importante.
Per esempio cambiare perchè il tuo precedente consulente non ti rispondeva su un quesito inerente il conto corrente quando hai a disposizioni il costumer care, non risolverà la tua esigenza.
3. Attieniti alle indicazioni del consulente Fineco entrante
Il comportamento corretto a livello deontologico impone al consulente finanziario di rispettare regole non scritte di correttezza verso i colleghi.
Proprio per questo è importante attenersi alle indicazioni fornite dal nuovo consulente.
Verrà fornito al cliente apposito modulo da firmare insieme ad una dichiarazione con la quale si dichiara la volontà di cambiare il consulente.
Contattami in caso tu volesse cambiare con me. In tal caso ti fornirò tutto quanto l’occorrente per semplificare tutta la procedura di cambio.
4. La sostituzione del consulente Fineco avverrà non prima di 15 giorni
Una volta avviata la procedura, questa non sarà effettiva prima dei 15 giorni.
Quindi qualsiasi necessità tu abbia dovrai sempre far riferimento al consulente finanziario uscente prima che la procedura non sia portata a termine.
La nuova consuleza sarà operativa solo alla fine della procedura.
Bene spero che questa guida vi sia servita per togliervi qualsiasi dubbio.
Per qualsiasi domanda o delucidazioni troverete i miei recapiti su contatti.
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Dott. Alessio Zaccanti
Consulente Finanziario
-Personal Financial Advisor-
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Basato su 105 recensioni
Domande ricorrenti
Hai già un consulente che ti segue e non sei soddisfatto?
Se non sei soddisfatto del consulente finanziario che ti segue puoi sempre cambiarlo.
Non sei obbligato a tenere quello che ti ha assegnato la banca.
Guarda il mio video che ho fatto al riguardo.
Se non abiti a Roma potrebbe essere un problema?
Assolutamente NO!
Seguo molti clienti in tutta Italia e all’estero. Infatti la tecnologia ci viene incontro e tutti i servizi che offre la mia banca possono essere attivati senza problemi per via telematica, a partire dall’ apertura del conto corrente fino alla gestione del portafoglio o del piano pensionistico garantendoti consulenza costante e reperibilità 24 ore su 24. Gli appuntamenti inoltre potranno essere svolti in qualsiasi momento on-line con l’ausilio di qualsiasi piattaforma di comunicazione a distanza.
Posso diventare cliente mantenendo come conto principale quello della mia banca?
Certamente! puoi tranquillamente continuare ad utilizzare la tua banca come conto principale.
E’ necessario comunque aprire un secondo conto con la banca con la quale lavoro, che potrà essere utilizzato senza problemi come conto di investimento. Avrai così l’opportunità di testare senza impegno anche la validità e l’efficienza della banca.
E se decidessi di cambiare banca e spostare tutto con te?
Oggi cambiare banca o Consulente Finanziario è facile.
Basta una firma, anche in remoto on line. Ti assisterò personalmente nel trasferimento dalla vecchia Banca di Titoli/Fondi, Utenze/Rid (Sepa), Mutuo/Carta Corporate, tutti facilmente e gratuitamente trasferibili come da Legge Bersani del 2007.
E avrai la mia costante assistenza e consulenza gratuita a tua disposizione. Un unico referente e professionista che ti segue, con cui pianificare il tuo futuro, per costruire il tuo benessere.
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