Consulenza finanziaria online
risparmia tempo, guadagna di più
Con la mia consulenza finanziaria online beneficerai ovunque tu risieda di:
- Professionalità senza limiti territoriali
- Comodità e risparmio di tempo
- Tempestività ed efficienza
Seguo i miei clienti anche online in tutta Italia
Ti basta avere semplicemente un computer o un tablet.
Non devi più fare la fila in mezzo al traffico per incontrare di persona il tuo consulente finanziario.
Grazie a google meet per esempio, possiamo vederci in tempo reale e condividere contenuti, grafici, proposte di investimento.
Tabella dei Contenuti
Consulenza finanziaria online. Il futuro è già qui
Il tempo è denaro e tu probabilmente stai perdendo entrambi.
- Perdi tempo perché lo sprechi sempre in mezzo al traffico per recarti ancora in agenzia dal tuo consulente finanziario in base ai suoi orari
- perdi denaro perché non sai che potresti accedere a consulenze altamente qualificate senza dover per forza lasciare la comodità del tuo ambiente domestico o del tuo ufficio.
Cambia prospettiva, la consulenza finanziaria del futuro è già qui. Non essere tu l’ultimo a scoprirla! Segui il video per capire di cosa sto parlando.
Nel corso degli anni se non te ne sei accorto le banche hanno subito profonde trasformazioni per adattarsi al mondo digitale e alle esigenze dei clienti sempre più tecnologici.
Come funziona la consulenza online
Con un semplice accesso a internet a tutti gli effetti è possibile incontrare il proprio consulente finanziario online e ricevere assistenza personalizzata per tutte le questioni legate ai propri investimenti.
Tutto quello che prima si faceva in presenza fisica, oggi alcune banche, tra le quali anche quella in cui io opero, permettono di avere pertanto una consulenza finanziaria personale anche online senza la necessità di un reale contatto fisico garantendo un servizio moderno, efficiente, tempestivo e accessibile a tutti, indipendentemente dalla loro posizione geografica o dalle loro esigenze finanziarie.
Cosa occorre per avere una consulenza finanziaria online
Per usufruire di una consulenza finanziaria online è necessario avere a portata di mano qualsiasi dispositivo munito di webcam.
Preferibilmente un Pc, laptop o al massimo un tablet. L’uso invece di un cellulare è sconsigliato in quanto la ridotta portata dello schermo non permette la corretta visualizzazione eventuale di slides che il consulente finanziario ha necessita di condividere.
Per esempio tramite la web collaboration è possibile eseguire operazioni a distanza, da quelle di investimento alla firma di contratti. Il tutto con un’impressionante semplicità.
I servizi online offrono la possibilità di effettuare transazioni, monitorare i propri investimenti e accedere a report dettagliati in tempo reale.
Inoltre, tramite la condivisione degli schermi con le piattaforme di comunicazione a distanza come per esempio google meet, laddove il cliente necessiti di vedere in faccia il proprio consulente, quindi avere un minimo di contatto fisico o di qualsiasi spiegazione cd “visiva”, con la condivisione degli schermi è come se tali distanze venissero proprio annullate.
Insomma, oggi è possibile avere una consulenza finanziaria online senza distinzione da quella tradizionale.
Con quali piattaforme di comunicazione a distanza viene svolta la consulenza?
La scelta della piattaforma, almeno per quanto mi riguarda, segue le preferenze del cliente.
Personalmente mi trovo molto bene con google meet in quanto è una risorsa accessibile gratuitamente a tutti e fornita da Google.
Tuttavia la Banca presso cui lavoro mi fornisce anche Microsoft teams il che mi da la possibilità, oltre a Zoom, di lasciare un ventaglio di scelta ampio al cliente.
I 3 vantaggi nell'avere un consulente finanziario online
Personalmente credo fortemente che il vecchio sistema bancario delle agenzie sotto casa sia destinato a morire, ed è per questo che dal 2020, anno della pandemia, ho sempre più dirottato la consulenza per i miei clienti verso questo canale.
I 3 vantaggi di una consulenza finanziaria anche online di cui potrai beneficiare sono:
- Professionalità senza limiti territoriali: la consulenza a distanza elimina le limitazioni legate allo spazio geografico, permettendo di accedere a professionisti qualificati e certificati anche se si vive lontano dalle grandi città o dalle principali sedi bancarie.
- Comodità e risparmio di tempo: Grazie alla possibilità di comunicare e operare con un consulente finanziario senza doversi recare fisicamente presso una filiale bancaria, si risparmia tempo prezioso che altrimenti sarebbe stato impiegato negli spostamenti, nel traffico e nella ricerca di un parcheggio. Inoltre, la flessibilità negli orari degli appuntamenti consente ai clienti di organizzare le sessioni di consulenza in base alle proprie esigenze. Questo nuovo modo di operare mette così il potere decisionale direttamente nelle mani dei clienti accedendo ad una consulenza qualificata senza dover lasciare la comodità della propria casa o del proprio ufficio.
- Tempestività ed efficienza: il tempo è denaro. Immaginate di voler parlare con il vostro consulente di un’operazione urgente ma che vi dia l’appuntamento ad una settimana perché in una giornata riesce a ricevere o a recarsi al massimo da 3 clienti. Questa è l’immagine del vecchio stereotipo di consulente finanziario che si barcamena tra orari di agenzie, traffico, parcheggi che non si trovano. Immaginate invece un consulente che addirittura in una mattinata riesca ad evadere richieste di appuntamenti di 8, 10 clienti e oltre. Risultato, un’agenda meno piena, un’assistenza più puntuale ed efficiente per i propri clienti, più tempo da dedicare alla crescita delle proprie competenze.
Come scegliere il consulente finanziario online giusto per te?
La scelta di un consulente finanziario online può sembrare un’impresa complessa. Con l’ampia offerta di servizi digitali, è importante saper individuare il professionista giusto, in grado di rispondere alle proprie esigenze personali e finanziarie.
Tipologie di consulenti finanziari online
Esistono diverse categorie di consulenti finanziari, e la scelta giusta dipenderà dalla complessità e specificità delle tue esigenze.
- Consulenti autonomi : sono liberi professionisti indipendenti da banche o istituzioni finanziarie. Generalmente, offrono una consulenza più personalizzata e meno orientata alla vendita di prodotti specifici.
- Consulenti finanziari legati a banche o istituti : lavorano per una società finanziaria e spesso forniscono consigli sui prodotti della stessa organizzazione.
- Robo-advisor : piattaforme automatizzate di consulenza, ideali per coloro che cercano un’assistenza base nella gestione degli investimenti. Funzionano tramite algoritmi e offrono una soluzione economica, ma meno personalizzata.
Scegliere tra questi professionisti dipende dall’equilibrio desiderato tra consulenza personalizzata e costi contenuti.
Verifica le certificazioni e le qualifiche
Un buon consulente finanziario deve possedere le qualifiche appropriate e, possibilmente, certificazioni riconosciute come per esempio la certificazione EFA. Le certificazioni rappresentano garanzie di competenza e aderenza a standard etici elevati. Verificare tali qualifiche è essenziale per evitare professionisti poco affidabili o non sufficientemente preparati.
Valuta l'esperienza e il settore di competenza
La competenza e l’esperienza del consulente sono fattori determinanti nella qualità della consulenza ricevuta. Ad esempio, se l’obiettivo è costruire un portafoglio d’investimento sostenibile, è preferibile rivolgersi a un consulente con esperienza in investimenti ESG (Environmental, Social, Governance) o con conoscenze specifiche nel settore finanziario in cui si desidera investire.
Chiedere informazioni sulle esperienze precedenti e chiedere casi di studio o referenze può aiutare a valutare la reale capacità del consulente di comprendere le necessità personali.
Quanto costa la consulenza online
I costi possono variare considerevolmente e dipendono dal tipo di consulente e dalla complessità del servizio richiesto. Ecco le principali modalità di tariffazione:
- Commissione su base percentuale : una percentuale calcolata sul patrimonio gestito dal consulente.
- Tariffa oraria o flat : una somma fissa per ogni sessione o un abbonamento annuale.
- Robo-advisor : solitamente i costi sono più bassi rispetto alla consulenza tradizionale, ma la personalizzazione è limitata.
È consigliabile chiedere sempre un preventivo dettagliato e valutare attentamente il rapporto tra costi e benefici.
Controlla le recensioni e il feedback degli altri clienti
eggere le recensioni online e chiedere referenze può fornire un quadro più chiaro della reputazione e della qualità del consulente. Le piattaforme di recensioni e forum finanziari possono essere utili per raccogliere informazioni imparziali e per verificare il livello di soddisfazione di altri clienti.
Comunicazione efficace del consulente finanziario online
La qualità della comunicazione tra te e il consulente è cruciale per una collaborazione duratura e fruttuosa. Verifica la disponibilità del consulente a rispondere alle domande e la sua capacità di spiegare concetti complessi in modo chiaro e trasparente. Una buona comunicazione è la base per instaurare un rapporto di fiducia e ottenere il massimo dai servizi di consulenza.
Come trovare un consulente finanziario online?
Quando diventi cliente di una Banca di norma ti viene affidata la consulenza di un consulente finanziario.
Ma sappi che non sei obbligato ad accettare il professionista che ti viene assegnato.
Come fare quindi a trovare una sorta di lista dove risultano i nominativi di possibili consulenti finanziari dalla quale sceglierò il mio?
Dal sito dell’Organismo di vigilanza dell’Albo Unico dei consulenti finanziari (OCF) è possibile scaricare la lista completa di coloro che sono autorizzati, per legge, ad operare come consulenti finanziari.
All’interno della sezione dei CF-ABILITATI (o consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede) si trovano i consulenti finanziari che lavorano per banche e reti, mentre nella sezione CF-AUTONOMI si trovano i consulenti autonomi.
Se vuoi sapere come ottenere una consulenza finanziaria senza conflitti di interesse al pari di un consulente finanziario autonomo visita il mio servizio di consulenza finanziaria evoluta.
Essere iscritti all’albo non automaticamente certifica alte competenze del consulente finanziario.
Queste si maturano nel tempo aggiornandosi e studiando sul campo.
Per aiutare un cliente a capire se il consulente che lo segue, oltre che abilitato alla professione, possieda competenze di alto livello, c’è l’ EFPA che certifica proprio in maniera oggettiva altissimi standard professionali e competenze di livello assoluto dei consulenti finanziari che ne fanno parte grazie ad un processo di esame, formazione e aggiornamento continuo e costante nel tempo.
Puoi verificare se il tuo consulente finanziario è certificato EFA ed ESG consultando l’Albo Europeo che ti ho linkato sopra.
Conclusioni
In definitiva, la tecnologia si è dimostrata un prezioso strumento al servizio della consulenza finanziaria, migliorando l’efficienza e l’accessibilità dei servizi offerti.
Ma va sottolineato che non è detto tu riesca a trovare un consulente che sia attivo a gestire la tua posizione a distanza.
Personalmente è dal 2020 che ho sempre più dirottato online la mia professione proprio per l’efficienza che riesco ad imprimere alla mia attività. Quindi prima di darlo per scontato, è bene porre questa domanda al consulente candidato:” come presti la tua consulenza? devo per forza venire in agenzia da te o possiamo anche connetterci e condividere gli schermi?
Detto ciò se vuoi conoscermi meglio ti ricordo di visitare il mio sito professionale e di seguirmi sul canale Youtube accendendo la campanellina, e su tutti gli altri social di cui vi lascio i link qui di seguito:
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Dott. Alessio Zaccanti
Consulente finanziario
Personal Financial Advisor
Seguo clienti in tutta Italia.
Con la Consulenza Evoluta fornita dalla mia banca beneficerai di:
- ZERO conflitti di interesse
- ZERO commissioni di acquisto
Basato su 105 recensioni
Domande ricorrenti
Hai già un consulente che ti segue e non sei soddisfatto?
Se non sei soddisfatto del consulente finanziario che ti segue puoi sempre cambiarlo.
Non sei obbligato a tenere quello che ti ha assegnato la banca.
Guarda il mio video che ho fatto al riguardo.
Se non abiti a Roma potrebbe essere un problema?
Assolutamente NO!
Seguo molti clienti in tutta Italia e all’estero. Infatti la tecnologia ci viene incontro e tutti i servizi che offre la mia banca possono essere attivati senza problemi per via telematica, a partire dall’ apertura del conto corrente fino alla gestione del portafoglio o del piano pensionistico garantendoti consulenza costante e reperibilità 24 ore su 24. Gli appuntamenti inoltre potranno essere svolti in qualsiasi momento on-line con l’ausilio di qualsiasi piattaforma di comunicazione a distanza.
Posso diventare cliente mantenendo come conto principale quello della mia banca?
Certamente! puoi tranquillamente continuare ad utilizzare la tua banca come conto principale.
E’ necessario comunque aprire un secondo conto con la banca con la quale lavoro, che potrà essere utilizzato senza problemi come conto di investimento. Avrai così l’opportunità di testare senza impegno anche la validità e l’efficienza della banca.
E se decidessi di cambiare banca e spostare tutto con te?
Oggi cambiare banca o Consulente Finanziario è facile.
Basta una firma, anche in remoto on line. Ti assisterò personalmente nel trasferimento dalla vecchia Banca di Titoli/Fondi, Utenze/Rid (Sepa), Mutuo/Carta Corporate, tutti facilmente e gratuitamente trasferibili come da Legge Bersani del 2007.
E avrai la mia costante assistenza e consulenza gratuita a tua disposizione. Un unico referente e professionista che ti segue, con cui pianificare il tuo futuro, per costruire il tuo benessere.
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