Fineco Advice plus (advice+). La Consulenza Finanziaria Evoluta a Zero Conflitti di Interesse

Il mondo della consulenza finanziaria tradizionale è spesso minato da conflitti di interesse strutturali che possono influenzare le decisioni prese per te dal Consulente finanziario, anche in modo inconsapevole.

Ma oggi esiste un’alternativa progettata per mettere i tuoi interessi al primo posto.

Si chiama Fineco Advice+, il servizio di consulenza evoluta che rivoluziona il rapporto tra te, i tuoi soldi e il tuo consulente finanziario, eliminando ciò che da sempre ostacola la crescita sana del tuo patrimonio.

Vuoi saperne di più su come funziona la consulenza finanziaria evoluta su cui si basa il modello Advice plus?

Guarda il mio video.

Cos'è Fineco Advice+ e perché rappresenta una svolta

Fineco Advice+ è molto più di un semplice servizio di investimento; è un modello di consulenza finanziaria su misura che nasce con un obiettivo preciso: eliminare definitivamente i conflitti di interesse.

A differenza del modello tradizionale, dove la remunerazione del consulente è legata alle commissioni dei prodotti che ti vende, Advice+ si basa su una remunerazione trasparente e slegata dal prodotto.

Questo significa che il tuo Personal Financial Advisor Fineco è incentivato a fare una sola cosa: costruire e monitorare per te il portafoglio più efficiente possibile, senza vincoli di scelta e con zero commissioni di acquisto e vendita. In pratica, i tuoi obiettivi diventano i suoi.

Come funziona il servizio Advice+ in 3 semplici passi

Il percorso con Advice+ è strutturato per darti chiarezza, controllo e risultati. Insieme al tuo Consulente Finanziario, potrai creare e gestire un piano d’azione efficace.

1. Diagnosi Iniziale: Un check-up completo del tuo patrimonio tutto parte da un’analisi approfondita della tua situazione attuale. Il tuo consulente effettuerà un check-up completo del tuo portafoglio esistente, anche se detenuto presso altri intermediari, per valutarne la qualità, l’efficienza, i costi e il livello di diversificazione. Questa fase è fondamentale per identificare eventuali criticità e gettare le basi per una strategia vincente.

2. Asset Allocation Personalizzata: Una volta definiti i tuoi obiettivi (pensione, acquisto casa, rendita futura), il tuo orizzonte temporale e la tua tolleranza al rischio, il consulente costruirà un piano finanziario su misura. Grazie a una piattaforma aperta, potrà selezionare i migliori strumenti da una vasta gamma di prodotti, inclusi Fondi, SICAV, Azioni, Obbligazioni, Certificati ed ETF, senza essere vincolato a “prodotti di casa”.

3. Monitoraggio Costante e Ribilanciamento Strategico: Il tuo portafoglio non viene mai lasciato a sé stesso. Grazie a indicatori finanziari avanzati e a una rendicontazione dettagliata disponibile anche via App, tu e il tuo consulente potrete monitorare costantemente l’andamento degli investimenti. Il consulente effettuerà ribilanciamenti periodici per mantenere il portafoglio allineato ai tuoi obiettivi, vendendo gli asset che hanno performato bene per acquistare quelli che presentano maggiori opportunità, mantenendo così il rischio sotto controllo e creando extra rendimento

I Vantaggi Concreti di Fineco Advice+

Con un dossier Advice+ puoi sfruttare al meglio anche la linea di credito garantita dai titoli, perché il consulente può ribilanciare la garanzia senza bloccare le tue strategie. Scegliere Advice+ significa accedere a una serie di benefici che possono fare la differenza nel lungo periodo:

Zero Conflitti di Interesse: Il consulente è remunerato in modo trasparente, eliminando l’incentivo a proporti prodotti più costosi o a movimentare inutilmente il portafoglio.
Zero Commissioni di Acquisto e Vendita: Dici addio ai costi di transazione che erodono i tuoi guadagni nel tempo. Per importi superiori a 20.000 euro infatti è previsto l’azzeramento delle commissioni di compravendita su titoli ed etf, mentre per ciò che attiene ai fondi, quelli efficienti, è sempre operativo l’azzeramento a prescindere dall’importo.
Trasparenza Totale: Hai la possibilità di scegliere il piano finanziario più adatto a te, con costi chiari e senza sorprese.
Accesso ai Migliori Strumenti: Il tuo consulente può selezionare liberamente i prodotti più adatti a te, come ETF e fondi efficienti, senza vincoli.
Supporto tecnico contro l’Emotività: Avere un professionista al tuo fianco ti aiuta a gestire con maggiore razionalità le fasi di mercato più turbolente, evitando decisioni impulsive che possono distruggere valore

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Le 2 tipologie di consulenza Advice plus: fee on top e fee only

Advice+ offre due modelli di consulenza per garantire la massima flessibilità e trasparenza, eliminando i conflitti di interesse. E sono :

La fee on top
La fee only

Ogni modello ha logiche diverse su quali conflitti di interesse elimina davvero e su quali pratiche distorte è bene diffidare. Li ho analizzati nel dettaglio, con esempi numerici concreti, in due approfondimenti separati: Fineco Advice Plus fee only: come funziona e quando elimina i conflitti di interesse e Fineco Advice Plus fee on top: come funziona e quando elimina i conflitti di interesse.

Domande ricorrenti

Per usare advice plus è necessario incontrare fisicamente il consulente?

Assolutamente NO!

Seguo molti clienti in tutta Italia e all’estero. Infatti la tecnologia ci viene incontro e tutti i servizi che offre la mia banca possono essere attivati senza problemi per via telematica, a partire dall’ apertura del conto corrente fino alla gestione del portafoglio o del piano pensionistico garantendoti consulenza costante e reperibilità 24 ore su 24. Gli appuntamenti inoltre potranno essere svolti in qualsiasi momento on-line con l’ausilio di qualsiasi piattaforma di comunicazione a distanza.

Posso investire con advice plus mantenendo come conto principale quello della mia banca?

Certamente! puoi tranquillamente continuare ad utilizzare la tua banca come conto principale.
E’ necessario comunque aprire un secondo conto con la banca con la quale lavoro, che potrà essere utilizzato senza problemi come conto di investimento. Avrai così l’opportunità di testare senza impegno anche la validità e l’efficienza della banca.

Come posso attivare FinecoBank Advice Plus?

Per attivare Advice Plus è necessario:

Essere già cliente FinecoBank o aprire un conto
Contattare un consulente FinecoBank per la valutazione del profilo (puoi anche contattarmi in privato altrimenti la banca ti assegna un consulente casuale).
Completare il questionario di profilazione
Firmare il contratto di consulenza
Effettuare il versamento del patrimonio minimo richiesto

Cosa succede se voglio interrompere il servizio?

L’interruzione di Advice Plus può avvenire:

In qualsiasi momento senza penali specifiche
Mantenendo pieno accesso ai servizi standard FinecoBank
Conservando tutti i dati storici e le analisi precedenti. Le commissioni vengono calcolate pro-rata fino alla data di chiusura effettiva.

Il consulente può operare direttamente sul mio conto?

No, Advice Plus è un servizio di consulenza non discrezionale. Il consulente:

Fornisce raccomandazioni e suggerimenti
Non può eseguire operazioni senza autorizzazione
Richiede sempre conferma prima di ogni transazione
Mantiene il cliente nel pieno controllo delle decisioni finali

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Dott. Alessio Zaccanti

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