Come avere un consulente Fineco per i tuoi investimenti
Se sei già cliente Fineco o stai pensando di aprire un conto con questa banca, probabilmente ti starai chiedendo come avere un consulente Fineco al tuo fianco per ricevere un supporto professionale nella gestione dei tuoi investimenti.
In questo articolo ti spiegherò in modo chiaro e dettagliato quali sono i passaggi da seguire, cosa aspettarti dal servizio di consulenza, e come scegliere il professionista più adatto alle tue esigenze finanziarie. Scopri tutto quello che c’è da sapere per iniziare con il piede giusto.
Se invece hai già il consulente ma desideri cambiarlo allora vai su come cambiare consulente Finanziario Fineco.
Come avere un consulente Fineco: tutte le opzioni disponibili
Sei già cliente Fineco? Ecco come attivare il servizio
Se hai già un conto Fineco, puoi richiedere un personal Financial Advisor Fineco direttamente dall’area privata del tuo home banking. Ti verrà assegnato un professionista tra quelli disponibili nella tua zona.
Per attivare il consulente finanziario Fineco:
- accedi alla tua area clienti: Inserisci le tue credenziali sul sito web di Fineco.
- vai alla sezione “Consulenza e Investimenti”: clicca sulla sezione che trovi in alto a destra della tua area riservata.
- Richiedi il contatto con un consulente: scorrendo in basso verso fondo pagina è presente il box dal titolo “Conosci il consulente al quale vuoi essere associato?” dove è possibile inserire la matricola dell’ Advisor. Se non ne hai già uno potrai richiederlo direttamente alla banca cliccando nell’icona blu. In tal caso ti verrà assegnato un consulente random che ti contatterà nei giorni successivi.
Ma fai attenzione!
Vuoi lasciare tutto al caso?
Non saprai quali saranno le competenze del nuovo consulente, se ha delle certificazioni professionali, l’esperienza maturata nel campo, quindi se è alle prime armi o meno, se è un uomo o una donna. Insomma, tutto è lasciato al caso.
Prima di decidere leggi il mio articolo “come scegliere il consulente finanziario” oppure guarda i seguenti video video.
Come scegliere un Consulente Finanziario: criteri da seguire
Clienti insoddisfatti per le scarse performances o scottati da perdite.
Questo accade perché ci si accontenta di quello che passa la propria banca senza criteri di selezione. Hai la facoltà di scegliere il tuo consulente Finanziario lo sapevi?
Seguo i miei clienti in tutta Italia grazie alla consulenza online e piattaforme di comunicazione a distanza.
Con la mia consulenza finanziaria online, grazie alle piattaforme di comunicazione a distanza, beneficerai ovunque tu risieda di:
- Professionalità senza limiti territoriali
- Comodità e risparmio di tempo
- Tempestività ed efficienza
Se invece sei interessato ad essere seguito da me puoi contattarmi nel form contatti qui in basso o via cellulare (chiamata, sms o whatsap). Solo dopo avermi contattato usa pure il mio codice RW053989.
A questo punto, dopo aver inserito la matricola, ti appariranno le generalità del consulente. Ti basterà inserire il pin dispositivo per confermare la scelta.
Dopo aver completato la procedura, si riceve una mail di riepilogo che contiene i dettagli del professionista associato e l’avviso di confermare la presa visione della dichiarazione abilitativa e consegna documenti. Dovrai accedere di nuovo al conto corrente e apparirà un pop up simile a questo:
Dovrai visionare la documentazione informativa e confermarne la presa visione con pin dispositivo.
Se tale operazione non dovesse essere completata, dopo 1 mese l’assegnazione decadrà. Proprio per questo, se volessi essere associata alla mia posizione, ti chiedo gentilmente di comunicarmelo sempre nell’area contatti o via cellulare (chiamata, sms o whatsapp) per monitorare l’effettivo completamento della procedura.
Sei un nuovo cliente? Come iniziare con il piede giusto aprendo il conto
Non sei ancora cliente? Aprire un conto è il primo passo. Puoi farlo online in pochi minuti e potrai richiedere allo stesso tempo il collegamento al consulente finanziario che conosci, inserendo il suo codice agente durante la procedura, oppure successivamente richiedere l’assegnazione di un consulente dopo la fase di apertura.
Nel primo caso, alla fine della procedura ti verrà chiesto se conosci un personal financial advisor a cui vorresti essere associato. Dovrai inserire in tal caso nella buca il suo codice agente.
Se non ne hai uno e vuoi essere seguito da me puoi seguire i passi visti prima, inserendo il mio codice segnalandomelo nel form contatti.
Contatto telefonico con il servizio clienti
Se preferisci un approccio più diretto:
- Chiama il numero verde Fineco 800.52.52.52 (dall’Italia) o +39.02.2899.2899 (dall’estero)
- Seleziona l’opzione relativa alla consulenza finanziaria
- Spiega all’operatore che desideri essere assegnato a un consulente
- Fornisci le informazioni preliminari richieste
- Riceverai un contatto dal consulente assegnato entro pochi giorni
Visita a un Fineco Center
Per chi preferisce un contatto personale:
- Individua il Fineco Center più vicino sul sito ufficiale
- Recati personalmente presso il centro (con o senza appuntamento)
- Richiedi informazioni sulla consulenza finanziaria
- Incontra un consulente disponibile per un primo colloquio conoscitivo
- Avvia il processo di assegnazione formale se soddisfatto dell’incontro
Come sapere se ho già il consulente fineco?
Verificare la presenza di un Consulente Finanziario Fineco associato al proprio conto corrente è un’operazione semplice. Ecco come procedere:
Accedi alla tua area personale sul sito Fineco.
Entra nella sezione “Consulenza e Investimenti”.
Verifica se compaiono i dati identificativi di un Consulente Finanziario.
Se all’interno di questa sezione visualizzi la fotografia e i contatti ufficiali di un consulente, significa che sul tuo conto è già attivo un professionista incaricato.
In caso contrario, verranno mostrati contenuti promozionali relativi ai servizi di investimento, con la possibilità di richiedere l’assegnazione di un Consulente inserendo il relativo codice identificativo.
Importante: questa verifica può essere effettuata esclusivamente dal sito web Fineco; non è disponibile tramite l’app mobile della banca.
Cosa aspettarsi dopo l’attivazione del consulente Fineco
Primo colloquio e analisi gratuita del portafoglio
Il primo step è una consulenza conoscitiva gratuita in cui il consulente analizza il tuo patrimonio, obiettivi e livello di rischio.
Definizione degli obiettivi di investimento
Durante il primo incontro, il consulente:
- Analizzerà la tua attuale situazione patrimoniale
- Discuterà i tuoi obiettivi finanziari (pensione, acquisto casa, studi dei figli)
- Valuterà la tua propensione al rischio e orizzonte temporale
- Illustrerà le diverse soluzioni d’investimento disponibili
- Risponderà alle tue domande sulla gestione del patrimonio
Monitoraggio e strategie personalizzate
Una volta attivata la consulenza, potrai accedere a report periodici, ottimizzazione fiscale, strategie di ribilanciamento e portafogli costruiti su misura.
La punta di diamante di Fineco rimane tuttavia il servizio di consulenza advice+, grazie al quale il consulente opera senza conflitti di interesse essendo agganciata la sua remunerazione solamente alla consulenza mensile che viene addebitata sul conto corrente ogni mese e senza iva, potendo costruire portafogli efficienti con fondi, etf e titoli. Il tutto sotto monitoraggio continuo.
Cosa fa un consulente Fineco e perché potrebbe servirti
Vantaggi nell'avere un consulente finanziario Fineco
Oltre a fornire assistenza su tutte le principali operazioni bancarie – come la gestione di carte, bancomat e credenziali di accesso – il Consulente Finanziario Fineco rappresenta una risorsa strategica per far crescere il proprio patrimonio, grazie a una serie di servizi mirati e ad alto valore aggiunto.
- Gestione su misura
Un consulente finanziario è in grado di offrire un approccio personalizzato alla gestione del tuo patrimonio. Grazie a una conoscenza approfondita delle tue esigenze e dei tuoi obiettivi futuri, può aiutarti a compiere scelte consapevoli, ottimizzando l’impiego delle risorse in base alla tua situazione personale. - Controllo continuo
Affidarsi a un personal financial advisor significa poter contare su un monitoraggio costante del proprio conto corrente. Questo permette di individuare tempestivamente eventuali movimenti anomali, come operazioni sospette o non autorizzate, e di tenere sotto controllo le spese, riducendo il rischio di scoperti. - Consulenza proattiva
I consulenti finanziari non si limitano a intervenire quando si presenta un problema: anticipano i bisogni e propongono soluzioni per migliorare il tuo benessere economico. Analizzando il tuo comportamento di spesa, possono suggerire strategie per aumentare i risparmi o cogliere nuove opportunità di investimento. - Efficienza fiscale
Un altro valore aggiunto è il supporto nella comprensione del sistema fiscale. Il consulente ti aiuta a sfruttare le agevolazioni disponibili e a strutturare le tue scelte in modo da ridurre l’impatto fiscale, sempre nel rispetto delle normative vigenti. - Pianificazione a lungo termine
Grazie alla consulenza professionale, puoi impostare una pianificazione finanziaria efficace e coerente con i tuoi progetti di vita: dalla pensione all’istruzione dei figli, fino all’acquisto della casa. Il consulente ti accompagna nella definizione di obiettivi concreti e nella scelta delle migliori strategie per raggiungerli. - Strumenti professionali e dati privilegiati
Molti consulenti hanno accesso a risorse analitiche e informazioni di mercato non disponibili al grande pubblico. Questo ti consente di prendere decisioni basate su dati accurati e aggiornati, aumentando l’efficacia delle tue scelte finanziarie. - Un punto fermo nei momenti difficili
Infine, il consulente offre anche un importante supporto emotivo. In situazioni di incertezza o quando i mercati sono volatili, avere al proprio fianco una figura esperta aiuta a mantenere lucidità e prendere decisioni con maggiore serenità.
Avere un consulente finanziario che ti segue può aiutarti a tenerti aggiornato sull’evoluzione dei servizi bancari offerti e a gestire in maniera più efficiente i tuoi risparmi. Il servizio di consulenza Fineco va ben oltre la semplice gestione operativa del conto. Un consulente Fineco offre:
Costruzione di portafogli di investimento efficienti e monitorati
Piani di accumulo ( il consulente finanziario può azzerare i costi di sottoscrizione e di vendita dei pac)
Pianificazione pensionistica e fiscale
Il ruolo del consulente Fineco nella gestione patrimoniale
Il consulente Fineco è un professionista certificato che ti affianca nella pianificazione dei tuoi obiettivi finanziari, nella scelta degli strumenti di investimento più adatti (ETF, fondi, PAC, ecc.) e nel monitoraggio continuo del portafoglio.
I vantaggi della consulenza evoluta Fineco
Rispetto ad altri modelli, la consulenza Fineco si distingue per l’approccio senza conflitti di interesse: il consulente può operare a parcella, evitando commissioni occulte, e offrendo una gestione realmente personalizzata.
Il personal financial advisor può così operare con la consulenza finanziaria evoluta senza conflitti di interesse costruendo e monitorando per te portafogli efficienti con i migliori prodotti (ETF, ETC, Fondi) senza vincoli di scelta e a zero commissioni di compravendita, ma con il vantaggio di avere tutto incluso in un unico rapporto bancario senza vincoli contrattuali e senza problematiche fiscali e operative tipiche della consulenza indipendente o di piattaforme esterne.
Aree di interesse:
Portafogli di Fondi ed Etf
pac (piani di accumulo)
Portafogli cedolari
Fido a garanzia investimenti Credit Lombard
Costi e commissioni del servizio di consulenza
Comprendere i costi è fondamentale prima di decidere come avere un consulente Fineco.
Il servizio di consulenza Fineco prevede diverse strutture di costo:
- Consulenza base: generalmente inclusa nel conto corrente senza costi aggiuntivi. Il consulente finanziario di Fineco ha la possibilità di derogare o meno le commissioni su acquisti e vendita di fondi.
- Fineco Advice+: può prevedere o meno una commissione percentuale sul patrimonio gestito (fee-only o fee on top) o commissioni sui prodotti sottoscritti. L’entità di tale percentuale varia soggettivamente a seconda dell’entità del patrimonio in gestione, per la tipologia di portafoglio a seconda degli strumenti che occorre inserire in consulenza.
- Private Banking: struttura commissionale personalizzata in base al patrimonio e ai servizi richiesti. Il taglio minimo è di 500.000 euro per essere considerati clienti private.
Strumenti digitali di supporto alla consulenza
Fineco mette a disposizione diversi strumenti per integrare la consulenza personale:
- Report patrimoniali dettagliati accessibili online
- Simulatori di investimento per valutare diversi scenari
- Notifiche personalizzate su eventi di mercato rilevanti
- Webinar formativi con esperti del settore
- App mobile per monitorare gli investimenti in tempo reale
Conclusione
Affidarsi a un consulente Fineco è un passo strategico per chi vuole gestire i propri investimenti con maggiore consapevolezza e professionalità. Che tu sia già cliente o stia valutando l’apertura del conto, sapere come avere un consulente Fineco ti permette di accedere a un servizio evoluto, personalizzato e privo di conflitti di interesse.
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Domande ricorrenti
È possibile avere un consulente Fineco senza essere cliente?
No, per accedere al servizio di consulenza Fineco è necessario essere titolari di un conto corrente presso la banca. Tuttavia, è possibile aprire un conto e richiedere il consulente contestualmente.
Quali sono i tempi di attesa per ottenere un consulente Fineco?
Generalmente, l’assegnazione di un consulente avviene entro 3-5 giorni lavorativi dalla richiesta per i clienti esistenti. Per i nuovi clienti, occorre considerare anche i tempi di apertura del conto (7-10 giorni).
Il consulente Fineco può gestire anche investimenti presso altre banche?
Il consulente Fineco può fornirti una visione complessiva del tuo patrimonio, ma la gestione operativa riguarderà principalmente i prodotti e servizi accessibili tramite Fineco.
Esiste un patrimonio minimo per avere un consulente Fineco dedicato?
Per la consulenza base non esistono soglie minime, mentre per accedere a Fineco Advice+ o al Private Banking sono generalmente richiesti patrimoni minimi rispettivamente di 50.000€ e 500.000€.
Come posso verificare la qualifica e l'esperienza del consulente Fineco assegnato?
Tutti i consulenti Fineco sono iscritti all’albo dei consulenti finanziari (OCF) e le loro credenziali sono verificabili pubblicamente. Puoi chiedere il numero di iscrizione all’albo e controllare direttamente sul sito dell’OCF. Inoltre puoi consultare lalbo dell’efpa per verificare certificazioni di competenze assolute in materia di investimenti.
È possibile incontrare il consulente Fineco da remoto?
Sì, Fineco offre la possibilità di consulenza a distanza tramite videoconferenza, firma digitale e strumenti digitali avanzati, telefono o email, oltre agli incontri in presenza presso i Fineco Center o a domicilio
La consulenza Fineco è gratuita?
Esistono diverse formule. Può essere gratuita per servizi base o a parcella per una consulenza evoluta più personalizzata.
Recensioni dei miei clienti
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