Il tuo consulente Fineco lo decide la banca. Oppure lo decidi tu
Dott. Alessio Zaccanti
Consulente finanziario Fineco
con certificazioni internazionali EFA ed ESG
Da più di 20 anni seguo i miei clienti in tutta Italia senza limiti territoriali grazie alle piattaforme di comunicazione a distanza.
Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob
Come avere un consulente Fineco per i tuoi investimenti: tutte le opzioni disponibili
Per avere un consulente Fineco basta accedere alla propria area riservata, andare nella sezione “Consulenza e Investimenti” e inserire il codice di un consulente di fiducia — oppure richiederne uno a caso alla banca.
Se non hai ancora un consulente assegnato, in questa guida trovi tutte le opzioni disponibili, passo dopo passo, per scegliere autonomamente chi ti seguirà.
Per tutti i clienti sprovvisti di un consulente finanziario Fineco che volessero avere un professionista della banca, esiste una procedura ben delineata che permette, comodamente da un pc, di attivare l’assistenza di un Personal financial advisor Fineco in totale autonomia.
La richiesta a Fineco di un consulente finanziario è totalmente gratuita e non comporta modifiche alle condizioni economiche in essere.
Se invece hai già il consulente ma desideri cambiarlo allora vai su come cambiare consulente Finanziario Fineco.
L'opzione migliore e la più veloce: scegli tu il consulente Fineco per i tuoi investimenti
| Modalità | Scegli tu il consulente? | Conosci competenze ed esperienza? | Quando conviene |
|---|---|---|---|
| Inserisci il codice agente del consulente che scegli (es. il mio) | Sì | Sì | È la via più rapida e consapevole: sai con certezza chi ti seguirà. |
| Richiedi un contatto dal sito | No | No | Ti viene assegnato un consulente in base alla zona di residenza. |
| Numero verde / servizio clienti | No | No | Come sopra, pensata per chi preferisce il telefono. |
| Visita a un Fineco Center | No (consulente di turno) | No | Per chi vuole un primo contatto di persona in sede. |
| In fase di apertura conto (nuovo cliente) | Sì, se inserisci il codice | Dipende | Puoi scegliere subito il consulente oppure farti assegnare uno. |
Se hai già un conto Fineco, puoi richiedere un personal Financial Advisor Fineco direttamente dall’area privata del tuo home banking. Ti verrà assegnato un professionista tra quelli disponibili nella tua zona.
Per attivare il consulente finanziario Fineco:
- accedi alla tua area clienti: Inserisci le tue credenziali sul sito web di Fineco.
- vai alla sezione “Consulenza e Investimenti”: qui troverai la sezione nella quale potrai richiedere il contatto da un consulente random oppure inserire il codice agente di un consulente che già conosci dal quale vorresti essere seguito.
Vuoi avere il mio codice agente Fineco per essere seguito da me e non lasciare tutto al caso?
L’inserimento diretto del codice agente nel form del sito è la procedura più celere e snella e ti garantisce di sapere chi ti seguirà in Fineco.
Per essere seguito da me contattami al telefono o anche con whatsapp al numero 349.66.90.689.
Oppure puoi contattarmi anche compilando qui sotto il form contatti. In tal caso verrai ricontattato in giornata o al massimo il giorno seguente.
Alcune recensioni dei miei clienti Fineco
A questo punto, dopo aver inserito la matricola, ti appariranno le generalità del consulente. Ti basterà inserire il pin dispositivo per confermare la scelta.
Dopo aver completato la procedura, si riceve una mail di riepilogo che contiene i dettagli del professionista associato e l’avviso di confermare la presa visione della dichiarazione abilitativa e consegna documenti. Dovrai accedere di nuovo al conto corrente e apparirà un pop up simile a questo:
Dovrai visionare la documentazione informativa e confermarne la presa visione con pin dispositivo.
Se tale operazione non dovesse essere completata, dopo 1 mese l’assegnazione decadrà. Proprio per questo, se volessi essere associata alla mia posizione, ti chiedo gentilmente di comunicarmelo sempre nell’area contatti o via cellulare (chiamata, sms o whatsapp) per monitorare l’effettivo completamento della procedura.
Richiedi un contatto dal sito: l'opzione che lascia tutto al caso
Se scegli l’opzione “richiedi un contatto” lascerai tutto al caso. Sarà la banca a decidere al posto tuo.
Non saprai quali saranno le competenze del nuovo consulente, se ha delle certificazioni professionali, l’esperienza maturata nel campo, quindi se è alle prime armi o meno, se è un uomo o una donna. Insomma, tutto è lasciato al caso.
Quindi non stai effettuando alcuna scelta, ma dovrai accettare quello che ti passa la banca.
Ho preparato un video sul mio canale YouTube che ti spiega i criteri per la scelta del giusto consulente finanziario Fineco per i tuoi investimenti.
Sei un nuovo cliente? come richiedere il consulente Fineco in apertura conto
Non sei ancora cliente Fineco? Aprire un conto è il primo passo.
Puoi farlo online in pochi minuti e potrai richiedere allo stesso tempo il collegamento al consulente finanziario che conosci, inserendo il suo codice agente durante la procedura, oppure successivamente richiedere l’assegnazione di un consulente dopo la fase di apertura come visto sopra.
Nel primo caso, alla fine della procedura ti verrà chiesto se conosci un personal financial advisor a cui vorresti essere associato. Dovrai inserire in tal caso nella buca il suo codice agente come visto sopra.
Se non ne hai uno e vuoi essere seguito da me puoi seguire i passi visti prima, inserendo il mio codice segnalandomelo nel form contatti.
Se vivi all’estero il discorso cambia: il conto Fineco per i non residenti si apre solo tramite un consulente, non in autonomia online.
Se non inserirai alcun codice sarai un cliente privo di consulente finanziario Fineco e dovrai seguire la procedura vista all’inizio in post apertura conto.
Contatto telefonico con il servizio clienti
Se preferisci un approccio più diretto e non ti interessa scegliere il consulente e conoscerne le sue competenze:
- Chiama il numero verde Fineco 800.52.52.52 (dall’Italia) o +39.02.2899.2899 (dall’estero)
- Seleziona l’opzione relativa alla consulenza finanziaria
- Spiega all’operatore che desideri essere assegnato a un consulente
- Fornisci le informazioni preliminari richieste
- Riceverai un contatto dal consulente assegnato entro pochi giorni
Invece, se vuoi una procedura più celere e sapere chi avrai davanti per le tue valutazioni, segui i punti visti all’inizio: associare direttamente il codice del consulente scelto resta la strada più rapida per sapere fin da subito chi ti seguirà.
Visita a un Fineco Center
Per chi preferisce un contatto personale ed essere seguito dal consulente di turno in quel giorno specifico senza facoltà di scelta:
- Individua il Fineco Center più vicino sul sito ufficiale
- Recati personalmente presso il centro (con o senza appuntamento)
- Richiedi informazioni sulla consulenza finanziaria
- Incontra un consulente disponibile per un primo colloquio conoscitivo
- Avvia il processo di assegnazione formale se soddisfatto dell’incontro
In tal caso sarai ricevuto dal consulente Fineco che presiederà di turno in quel giorno specifico. Anche questa opzione quindi non ti darà la facoltà di scelta perché dipenderà da chi ti troverai di fronte.
Chi invece preferisce avere subito la certezza di sapere con chi parlerà, senza attendere il turno in agenzia, può associare fin da ora il codice del consulente scelto direttamente dal form online.
Come sapere se ho già il consulente fineco?
Verificare la presenza di un Consulente Finanziario Fineco associato al proprio conto corrente è un’operazione semplice. Ecco come procedere:
Accedi alla tua area personale sul sito Fineco.
Entra nella sezione “Consulenza e Investimenti”.
Verifica se compaiono i dati identificativi di un Consulente Finanziario.
Se all’interno di questa sezione visualizzi la fotografia e i contatti ufficiali di un consulente, significa che sul tuo conto è già attivo un professionista incaricato.
In caso contrario, verranno mostrati contenuti promozionali relativi ai servizi di investimento, con la possibilità di richiedere l’assegnazione di un Consulente inserendo il relativo codice identificativo.
Importante: questa verifica può essere effettuata esclusivamente dal sito web Fineco; non è disponibile tramite l’app mobile della banca.
Cosa aspettarsi dopo l’attivazione del consulente Fineco
Primo colloquio e analisi gratuita del portafoglio
Il primo step è una consulenza conoscitiva gratuita in cui il consulente analizza il tuo patrimonio, obiettivi e livello di rischio.
Definizione degli obiettivi di investimento
Durante il primo incontro, il consulente:
- Analizzerà la tua attuale situazione patrimoniale
- Discuterà i tuoi obiettivi finanziari (pensione, acquisto casa, studi dei figli)
- Valuterà la tua propensione al rischio e orizzonte temporale
- Illustrerà le diverse soluzioni d’investimento disponibili
- Risponderà alle tue domande sulla gestione del patrimonio
Monitoraggio e strategie personalizzate
Una volta attivata la consulenza, potrai accedere a report periodici, ottimizzazione fiscale, strategie di ribilanciamento e portafogli costruiti su misura.
La punta di diamante di Fineco rimane tuttavia il servizio di consulenza Advice+, grazie al quale il consulente opera senza conflitti di interesse essendo agganciata la sua remunerazione solamente alla consulenza mensile che viene addebitata sul conto corrente ogni mese e senza iva, potendo costruire portafogli efficienti con fondi, etf e titoli. Il tutto sotto monitoraggio continuo.
Cosa fa un consulente Fineco e perché potrebbe servirti
Vantaggi nell'avere un consulente finanziario Fineco
Oltre a fornire assistenza su tutte le principali operazioni bancarie – come la gestione di carte, bancomat e credenziali di accesso – il Consulente Finanziario Fineco rappresenta una risorsa strategica per far crescere il proprio patrimonio, grazie a una serie di servizi mirati e ad alto valore aggiunto.
- Gestione su misura
Un consulente finanziario è in grado di offrire un approccio personalizzato alla gestione del tuo patrimonio. Grazie a una conoscenza approfondita delle tue esigenze e dei tuoi obiettivi futuri, può aiutarti a compiere scelte consapevoli, ottimizzando l’impiego delle risorse in base alla tua situazione personale. - Controllo continuo
Affidarsi a un personal financial advisor significa poter contare su un monitoraggio costante del proprio conto corrente. Questo permette di individuare tempestivamente eventuali movimenti anomali, come operazioni sospette o non autorizzate, e di tenere sotto controllo le spese, riducendo il rischio di scoperti. - Consulenza proattiva
I consulenti finanziari non si limitano a intervenire quando si presenta un problema: anticipano i bisogni e propongono soluzioni per migliorare il tuo benessere economico. Analizzando il tuo comportamento di spesa, possono suggerire strategie per aumentare i risparmi o cogliere nuove opportunità di investimento. - Efficienza fiscale
Un altro valore aggiunto è il supporto nella comprensione del sistema fiscale. Il consulente ti aiuta a sfruttare le agevolazioni disponibili e a strutturare le tue scelte in modo da ridurre l’impatto fiscale, sempre nel rispetto delle normative vigenti. - Pianificazione a lungo termine
Grazie alla consulenza professionale, puoi impostare una pianificazione finanziaria efficace e coerente con i tuoi progetti di vita: dalla pensione all’istruzione dei figli, fino all’acquisto della casa. Il consulente ti accompagna nella definizione di obiettivi concreti e nella scelta delle migliori strategie per raggiungerli. - Strumenti professionali e dati privilegiati
Molti consulenti hanno accesso a risorse analitiche e informazioni di mercato non disponibili al grande pubblico. Questo ti consente di prendere decisioni basate su dati accurati e aggiornati, aumentando l’efficacia delle tue scelte finanziarie. - Un punto fermo nei momenti difficili
Infine, il consulente offre anche un importante supporto emotivo. In situazioni di incertezza o quando i mercati sono volatili, avere al proprio fianco una figura esperta aiuta a mantenere lucidità e prendere decisioni con maggiore serenità.
Avere un consulente finanziario che ti segue può aiutarti a tenerti aggiornato sull’evoluzione dei servizi bancari offerti e a gestire in maniera più efficiente i tuoi risparmi. Il servizio di consulenza Fineco va ben oltre la semplice gestione operativa del conto. Un consulente Fineco offre:
Costruzione di portafogli di investimento efficienti e monitorati
Piani di accumulo ( il consulente finanziario può azzerare i costi di sottoscrizione e di vendita dei pac)
Pianificazione pensionistica e fiscale
Il ruolo del consulente Fineco nella gestione patrimoniale
Il consulente Fineco è un professionista certificato che ti affianca nella pianificazione dei tuoi obiettivi finanziari, nella scelta degli strumenti di investimento più adatti (ETF, fondi, PAC, ecc.) e nel monitoraggio continuo del portafoglio.
I vantaggi della consulenza evoluta Fineco
Rispetto ad altri modelli, la consulenza Fineco si distingue per l’approccio senza conflitti di interesse: il consulente può operare a parcella, evitando commissioni occulte, e offrendo una gestione realmente personalizzata.
Il personal financial advisor può così operare con la consulenza finanziaria evoluta senza conflitti di interesse costruendo e monitorando per te portafogli efficienti con i migliori prodotti (ETF, ETC, Fondi) senza vincoli di scelta e a zero commissioni di compravendita, ma con il vantaggio di avere tutto incluso in un unico rapporto bancario senza vincoli contrattuali e senza problematiche fiscali e operative tipiche della consulenza indipendente o di piattaforme esterne.
Aree di interesse:
Portafogli di Fondi ed Etf
pac (piani di accumulo)
Portafogli cedolari
Fido a garanzia investimenti Credit Lombard
Costi e commissioni del servizio di consulenza
Comprendere i costi è fondamentale prima di decidere come avere un consulente Fineco.
Il servizio di consulenza Fineco prevede diverse strutture di costo.
| Tipo di consulenza | Soglia di accesso | Come funzionano i costi | A chi è adatta |
|---|---|---|---|
| Consulenza base | Nessuna soglia: inclusa nel conto Fineco. | Generalmente senza costi aggiuntivi; il consulente può derogare o meno le commissioni su acquisto e vendita dei fondi. | Chi muove i primi passi o ha esigenze semplici. |
| Fineco Advice+ (consulenza evoluta) | Nessuna soglia minima vincolante. | Eventuale commissione percentuale sul patrimonio in consulenza, in modalità fee only o fee on top, separata dai prodotti; l'importo varia in base al patrimonio e al tipo di portafoglio. | Chi vuole una gestione dedicata, monitorata e senza conflitti d'interesse. |
| Private Banking | Patrimonio personale oltre 500.000€. | Struttura commissionale personalizzata in base al patrimonio e ai servizi richiesti. | Chi ha un patrimonio elevato con esigenze di pianificazione, protezione e successione. |
I costi possono variare in base alla situazione personale e agli strumenti scelti. Per le condizioni complete fai riferimento ai fogli informativi disponibili nella sezione Trasparenza del sito Fineco.
Strumenti digitali di supporto alla consulenza
Fineco mette a disposizione diversi strumenti per integrare la consulenza personale:
- Report patrimoniali dettagliati accessibili online
- Simulatori di investimento per valutare diversi scenari
- Notifiche personalizzate su eventi di mercato rilevanti
- Webinar formativi con esperti del settore
- App mobile per monitorare gli investimenti in tempo reale
Conclusione
Affidarsi a un consulente Fineco è un passo strategico per chi vuole gestire i propri investimenti con maggiore consapevolezza e professionalità. Che tu sia già cliente o stia valutando l’apertura del conto, sapere come avere un consulente Fineco ti permette di accedere a un servizio evoluto, personalizzato e privo di conflitti di interesse.
📞 Vuoi essere assistito da me? Contattami per una prima consulenza gratuita e senza impegno.
Domande ricorrenti
È possibile avere un consulente Fineco senza essere cliente?
No, per accedere al servizio di consulenza Fineco è necessario essere titolari di un conto corrente presso la banca. Tuttavia, è possibile aprire un conto e richiedere il consulente contestualmente.
Quali sono i tempi di attesa per ottenere un consulente Fineco?
Generalmente, l’assegnazione di un consulente avviene entro 3-5 giorni lavorativi dalla richiesta per i clienti esistenti. Per i nuovi clienti, occorre considerare anche i tempi di apertura del conto (7-10 giorni).
Il consulente Fineco può gestire anche investimenti presso altre banche?
Il consulente Fineco può fornirti una visione complessiva del tuo patrimonio, ma la gestione operativa riguarderà principalmente i prodotti e servizi accessibili tramite Fineco.
Esiste un patrimonio minimo per avere un consulente Fineco dedicato?
Per la consulenza base non esistono soglie minime, mentre per accedere a Fineco Advice+ o al Private Banking sono generalmente richiesti patrimoni minimi rispettivamente di 50.000€ e 500.000€.
Come posso verificare la qualifica e l'esperienza del consulente Fineco assegnato?
Tutti i consulenti Fineco sono iscritti all’albo dei consulenti finanziari (OCF) e le loro credenziali sono verificabili pubblicamente. Puoi chiedere il numero di iscrizione all’albo e controllare direttamente sul sito dell’OCF. Inoltre puoi consultare lalbo dell’efpa per verificare certificazioni di competenze assolute in materia di investimenti.
È possibile incontrare il consulente Fineco da remoto?
Sì, Fineco offre la possibilità di consulenza a distanza tramite videoconferenza, firma digitale e strumenti digitali avanzati, telefono o email, oltre agli incontri in presenza presso i Fineco Center o a domicilio
La consulenza Fineco è gratuita?
Esistono diverse formule. Può essere gratuita per servizi base o a parcella per una consulenza evoluta più personalizzata.
DISCLAIMER
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L’autore non si ritiene responsabile per eventuali danni, diretti o indiretti, derivanti dall’uso improprio delle informazioni fornite, da errori o imprecisioni nelle informazioni, o da ritardi nel loro aggiornamento. Eventuali decisioni che ne conseguono sono da ritenersi assunte in piena autonomia e a proprio rischio. I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.
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